Muitos falam sobre esta estratégia de renda passiva: fundos imobiliários. Mas, a verdade é que poucos realmente ensinam como obter essa renda e quais são os passos necessários para ganhar dinheiro dessa forma. 

Se você já se perguntou como obter essa renda passiva e ganhar até mil reais mensais dessa forma e quantas cotas são necessárias, o artigo de hoje te ajudará a encontrar as respostas! 

A equipe do Canal EconoMirna desenvolveu este conteúdo completo, com o passo a passo mais didático que você já viu para conseguir viver de renda passiva com Fundos Imobiliários. Continue a leitura e descubra tudo! 

Afinal, o que é renda passiva fundos imobiliários?

Antes de entender como construir renda passiva, é imprescindível que fique claro o que é, de fato, essa renda. 

De modo simples, renda passiva corresponde ao dinheiro que você recebe sem depender diretamente do seu trabalho. 

Isso significa que você não precisa ficar diretamente gastando seu tempo, esforço ou dinheiro para receber esse valor mensal. 

Apesar de parecer apenas um sonho, a renda passiva já é uma realidade na vida financeira de muitos investidores! 

Ela pode ser construída com a ajuda dos Fundos Imobiliários, conhecidos como FIIS. Mas, afinal, como é possível gerar renda passiva com fundos imobiliários? 

Como funcionam os Fundos Imobiliários (FIIs)?

Os fundos imobiliários são fundos de investimentos direcionados ao setor imobiliário. De modo prático, quem investe em Fundos Imobiliários compra parcelas de imóveis e lucra com os aluguéis. 

É possível investir, por exemplo, em:

• shopping centers;
• escritórios corporativos;
• galpões logísticos;
• redes hoteleiras;
• agências bancárias;
• e até mesmo hospitais.

Quem investe em FIIs compra uma parcela desse imóvel, que é colocado para aluguel. Os cotistas recebem esse aluguel todo mês, de modo proporcional ao valor investido. 

Assim, se você compra várias “partezinhas” ou cotas, mais direito terá de receber parcelas maiores do aluguel, se tornando uma renda passiva com fundos imobiliários. 

Essa modalidade apresenta diversas vantagens, tendo 3 principais. Você pode analisar cada uma delas a seguir. 

3 vantagens dos Fundos Imobiliários

A primeira vantagem se relaciona ao dividendo regular. Todo mês, o valor dele cai na sua conta, de modo passivo. Esse é um dos poucos investimentos com tal previsibilidade. 

Para saber quanto um FII paga em dividendos, basta olhar o chamado “dividend yield”, que é um indicador usado para contabilizar o rendimento do fundo em relação ao valor da cota.

Com ele, é possível analisar se o fundo imobiliário é vantajoso ou não, e qual a sua expectativa de lucro e rentabilidade. 

A segunda vantagem é a isenção de Imposto de Renda. Com o investimento em FII, você não vai pagar IR sobre os dividendos. 

Isso é ótimo, principalmente para aqueles que já investem em muitos ativos que têm incidência do IR. 

Assim, é possível “economizar” e ter a lucratividade praticamente completa, favorecendo a sua renda passiva com fundos imobiliários.

E a terceira vantagem é diversificação. No geral, os fundos imobiliários têm uma diversificação na quantidade de imóveis (são vários imóveis dentro daquele portfólio). 

Além disso, contam com a diversificação geográfica, já que são imóveis localizados em diferentes cidades e estados. 

Os 5 passos para ganhar mil reais mensais com renda passiva fundos imobiliários

Foto: Pexels | Passo a passo para viver de renda passiva com fundos imobiliários. 

Se você quer receber uma renda de R$1000,00 precisa entender o passo a passo para construir esse lucro. 

Existem cálculos que devem ser feitos para encontrar os melhores Fundos Imobiliários e as melhores rentabilidades. Afinal, nem todo FII é realmente vantajoso. 

Tão importante quanto todos esses cálculos e considerações é a sua visão de mercado, experiência e expectativas, ou seja, metas a curto, médio e longo prazo. 

Para tomar as melhores decisões sobre renda passiva com Fundos Imobiliários, confira esses 5 passos que preparamos! 

1 – Analisar os fundos mais lucrativos

O primeiro passo é analisar quais os fundos mais interessantes do momento em termos de lucratividade, localização e reconhecimento. 

Se você quer receber uma renda de R$1000,00, precisa saber que existem alguns fundos mais interessantes, que podem ser vantajosos nesse caso. 

Selecionamos em uma planilha alguns fundos para te ajudar a analisar, de modo a desenvolver os cálculos e as expectativas de lucro. 

Aqui, podemos analisar os fundos através dos seus nomes de mercado, ou seja, os seus códigos. Na primeira coluna, temos o VISC11, e o XPML11, que são dois fundos imobiliários de shopping centers. 

Mais abaixo, temos também o HGLG11, que é fundo imobiliário de logística. O Fator Verità, VRTA11, que é um fundo imobiliário de papel e, por fim, o Aliança, ALZR11, um fundo imobiliário de logística ou comercial também.

Na segunda coluna, estão o dividendo pago por cada um correspondendo a dezembro de 2021. Podemos observar que o VISC11, por exemplo, pagou R$0,61, o VRTA11 pagou R$1,25 por cota de fundo imobiliário.

Nessa terceira coluna temos o preço atual da cota. No momento, o VISC11, por exemplo, está R$103,48, enquanto o XPML11 está R$99,00 e o HGLG11 R$ 170,56, conforme os valores da tabela. 

A coluna 4 é responsável por calcular o “Dividend Yield” mensal, abreviado como DY mensal. Ele contempla o segundo passo da análise para obter renda passiva com fundos imobiliários. 

Leia também: Como COMPRAR e VENDER Fundos Imobiliários NA PRÁTICA! (home broker)

2 – Entender como é calculado o “dividend yield”

Como é calculado o “dividend yield” mensal? A fórmula base para descobrir o seu valor corresponde ao valor do dividendo pago dividido pelos preço da cota. 

Assim, no caso da tabela apresentada, o valor do DY, é a segunda coluna dividida pela terceira. 

Analisando os resultados, notamos que o VISC11 tem um DY correspondente a 0,59%, enquanto HGLG11 apresenta o valor de 0,64%. 

Existe ainda um número um pouco “fora da curva” nesse sentido, que é o VRTA11, o fundo de papel. Em sua totalidade, ele está pagando mais (1,19%) porque o IPCA está muito elevado nesses últimos 12 meses. 

Interessante, não acha? Agora, você vai aprender a calcular a quantidade de cotas necessárias para atingir o objetivo de renda passiva com fundos imobiliários mensalmente. 

3 – Calcular o número de cotas necessárias para ter renda passiva fundos imobiliários

Como o foco deste artigo é o total de R$1000,00 mensais de renda passiva com fundos imobiliários, selecionamos apenas 5 fundos com a meta de rentabilidade de R$200,00 por mês com cada um. 

A “pergunta de um milhão de dólares” é: quantas cotas você precisa para ter essa renda mensal de R$200 por fundo imobiliário, totalizando R$1000,00 por mês?

Basta calcular! Para você receber os R$200,00 com cada um, será necessário, respectivamente: 

• 328 cotas do fundo VISC11;
• 364 cotas do XPML11;
• 182 do HGLG11;
• 160 do VRTA11;
• e 308 cotas do ALZR11;

Vale lembrar que esse exercício poderia ter sido feito com quaisquer outros fundos imobiliários. O segredo está em fazer os cálculos corretamente, como apresentado aqui.  

Voltando a análise da tabela, na última coluna está o valor total necessário caso você queira comprar essa quantidade de cotas de cada fundo imobiliário. 

Então, por exemplo, se você quiser comprar as cotas, vai precisar de: 

• quase 34 mil reais para as 328 cotas de VICS11;
• 36 mil reais para XPML11;
• 31 mil reais para o HGLG11;
• 16 mil reais para o VRTA11;
• e 35 mil reais para o ALZR11;
• totalizando quase 153 mil reais.

É importante lembrar que os fundos de papéis já embutem o IPCA no pagamento do dividendo.

Esse é o valor esperado se você deseja ter a renda passiva com fundos imobiliários de 1000 reais todos os meses, sem esforço algum ao longo do tempo.

Mas, não se assuste! Você não precisa desse dinheiro todo de imediato. Você pode (e deve!) estabelecer metas mensais, para conquistar aos poucos esse patamar. 

4 – Estabeleça metas

No caso dessa tabela, o valor escolhido foi de 10 mil reais mensais, com rendimento de 200 reais por fundo. 

Porém, você pode substituir por qualquer valor que desejar. Se você quisesse uma renda passiva maior, de até R$1500,00 por mês, por exemplo, bastaria inserir a rentabilidade de R$300,00 para cada fundo.

Assim, o cálculo seria atualizado, mostrando a quantidade de cotas necessárias para chegar à meta de viver de renda passiva com fundos imobiliários.

O segredo de tudo, na verdade, está em acumular bons FIIs, a bons preços. Mais do que comprar e vender toda hora, o objetivo é comprar e acumular. Tenha como objetivo acumular ativos geradores de renda. 

Identifique, por exemplo, qual fundo é interessante conforme os recursos que você tem disponível, e coloque como meta inicial acumular 10 cotas, depois 50 cotas, 100 cotas e assim por diante. 

Quando cumprir a primeira meta de “acúmulo”, parta para a próxima! Seja ambicioso, mas realista também. 

Foco, disciplina e uma estratégia clara farão com que a mágica dos juros compostos aconteça! Mas, para isso, é preciso contar com uma boa corretora. 

5 – Escolha uma corretora confiável, com taxa zero

A melhor corretora de valores do Brasil para investir em renda passiva com fundos imobiliários é a BTG Pactual. 

Com ela, você tem a possibilidade de comprar bons fundos com taxa zero! Não é atoa que o Canal EconoMirna confia tanto na BTG e todos os seus benefícios, como:

• abrir sua conta de modo 100% digital;
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• e muito mais!

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Conclusão

Percebeu como é possível investir em renda passiva com fundos imobiliários? Basta ter as informações corretas, além de uma boa visão de mercado. 

Se você é um investidor iniciante, ou mesmo avançado, que gosta de receber conteúdos completos sobre o universo dos investimentos, notícias e tendências, precisa conhecer o Blog EconoMirna!

Nele, compartilhamos apenas as melhores informações sobre investimentos, além de dicas práticas para valorizar o seu dinheiro no dia a dia. Vale a pena conferir!